„Das Sparkassen-Finanzkonzept ist eine wunderbare Plattform, sich fundiert durch alle wichtigen Vorsorgethemen zu arbeiten“, sagt Susanne Köhler, Beraterin in der Gebietsdirektion Altomünster, „Wir nehmen die IST-Situation des Kunden auf und untersuchen gemeinsam mit ihm, wie er in den verschiedenen Bereichen aufgestellt ist. Im Rahmen der Analyse bekommen wir so einen Überblick über die wichtigsten Aspekte ihrer Finanzen: Service und Liquidität, Absicherung der Lebensrisiken sowie Altersvorsorge und Geldanlagen.“ Neben der Bestandsaufnahme gilt es, alle Informationen miteinander zu verknüpfen und den Handlungsbedarf für den Kunden bzw. die Kundin zu filtern. Zudem erfolgt die Betreuung ein Leben lang und berücksichtigt alle relevanten Ereignisse, wie Hochzeiten, Geburtstage, Arbeitsplatzwechsel und Kinder. Susanne Köhler ergänzt: „Darüber hinaus bleibt viel Platz für ganz praktische Fragen wie Vertretungsbefugnisse, Kontovollmachten, Nachlassfragen und Unterstützung bei persönlichen Notfällen.“

Die individuelle Ausgestaltung der Lösungen obliegt der kreativen Beratungsleistung der Kolleginnen und Kollegen in der Geschäftsstelle. Obendrein ist das Ergebnis des S-Finanzkonzept kein einmaliges Beratungsprodukt, sondern ein fortlaufender Prozess, zu dessen Beginn erst einmal ausdrücklich nicht der Produktverkauf im Vordergrund steht. „Das klingt umfangreich und ist es auch zunächst: Wir lernen unsere Kunden intensiv kennen und können ihnen im Laufe der Zeit aus einer umfassenden Palette an Möglichkeiten bedienen. Obendrein begleiten wir sie in allen Lebensphasen, die wir grob in vier Kernphasen unterteilen. Elementar im Leben eines jeden Menschen sind für uns vor allem die Phasen Beruf, Immobilie, Familie und Alter“, unterstreicht die Beraterin und ergänzt: „Wichtigster Punkt ist, dass die eigenen Vorstellungen im Mittelpunkt stehen und sich die Kunden einfach gut aufgehoben fühlen. Unser Ziel ist es, jeden Menschen passgenau dabei zu unterstützen, die eigenen Pläne, Wünsche und Ziele bestmöglich zu erreichen.“