Vorsicht Speed-Dating!

• Spontane Anrufe von Fremden, die einen Termin für eine Anlageberatung anbieten wollen, sind wettbewerbsrechtlich nicht erlaubt. Übliche Lockbegriffe sind "Altersvorsorge optimieren", "Steuern sparen" oder "risikolos".
• Angebliche Empfehlungen aus dem Arbeits- oder Bekanntenkreis sollen eine persönliche Ebene und Vertrauen schaffen.
• Prospekt im ersten Termin verlangen und relevante Fakten markieren lassen.
• Niemals am gleichen Tag unterschreiben. Seriöse Berater:innen geben den Kunden genug Zeit, die Unterlagen zu einer Geldanlage genau zu studieren und ggf. eine zweite Meinung einzuholen, z.B. bei einer Verbraucherzentrale oder einem/einer Steuerberater:in.

Vorsicht Sprüche-Klopfer!

• Hohe Renditen ohne Risiko? Generell gilt: Je höher die Rendite, desto höher ist üblicherweise auch das Risiko.
• Gute Wertentwicklungen in der Vergangenheit lassen sich nicht in die Zukunft transportieren und können nur ein Randaspekt sein.
• Geheimtipps gibt es nicht: Der Markt für Geldanlagen ist nahezu transparent.
• Konkrete Versprechen zu Sicherheit, Rendite und Laufzeit der Angebote sind wertlos, wenn sie nur mündlich erfolgen. Alle wichtigen Fakten immer schriftlich bestätigen und aushändigen lassen.
• Vorsicht bei zu positiven Zukunftsaussichten: Konservative Geldanlagen für die Altersversorgung erfordern eine ebenso konservative Langfristprognose. Selbst wenn Verwandte oder Bekannte die versprochene Rendite erhalten haben, spricht das nicht zwingend für die Seriosität des Angebotes: Häufig werden den Anlegern anfangs die versprochenen hohen Zinsen gezahlt, um über eine Art Schneeballsystem neue Kunden zu gewinnen.
• Bei Aufforderung zur Kündigung bereits vorhandener Anlagen sofort Gegenrechnung verlangen und misstrauisch werden.
• Kosten für Vertrieb, Prospekterstellung, Verwaltung und die Vermittlung exakt auflisten lassen.